返回主頁

吳錫欽介紹State Farm保證收入年金

State Farm代理公司總經理吳錫欽在會中介紹保證收入年金。

吳錫欽介紹說︰保證收入年金是一種預繳即期年金,讓您在有生之年每月都能獲得穩定的收入來源。無倫您是九旬高齡或是百歲人瑞,每月收入津貼都會準時存入您的銀行戶頭或是寄到府上。

吳錫欽表示,假如您正準備退休,想要找一家財力雄厚,信譽可靠的公司存入您的401(k)帳戶儲蓄,或者您剛剛繼承了一筆財產,出售了一項物業或生意,從而獲得一筆可觀的資金收入,甚至您中了樂透大獎,

您都可以考慮用那筆錢來購買保證收入年金,然後根據所選的收入選項,開始每月領取足以維持一生的穩定收入。

當然,作為預繳即期年金,您在購買年金之後的十二個月之內,一定要開始領取每月收入津貼。因為此項年金還具有遞延收入稅的功能。

    保證收入年金選擇收入項目包括︰
  • 終生收入︰保證您在有生之年都能夠每月領取收入。
  • 附加定期選擇的終生收入︰使得您在有生之年或者固定年限內都有收入保證,以兩者之中時間更長者為準。
  • 附加現金退款的終生收入︰您在有生之年都有每月收入保證。在年金所有人去世之後,受益人可領取原來保費減去已領取的金額。
  • 聯合及最後未亡人終生收入︰在您或聯合年金領取者的有生之年,兩人的收入都有保障,以兩者之中壽命較長者為準。
  • 附加定期選擇的聯合及最後未亡人終生收入︰在您或聯合年金領取者的有生之年或固定年限內的收入都有保證,以兩者之中時間較長者為準,
  • 選擇固定期限︰收入維持一個固定年限,但沒有終生收入保障。

吳錫欽表示,保證收入年金也是有效的遺產規劃工具之一,因為逐年繳付稅金。將一大筆金額轉化為穩定的收入來源,就能把稅金分攤到整個收入期間逐筆交付,也就是說您可將一大筆收入的稅務負擔,遞延到今後領取時分攤繳付。

根據您選擇的收入項目,您的年金收益人至少會獲得您繳納的年金總額,減去費用和開支的差額。即使您已不在他們身邊,您的家人還是能夠得到妥善的照顧。

Sing Tao New York CCBANYC Firstrade State Farm Wells Fargo